證券投資基金托管

業(yè)務(wù)概況：
    指我行作為基金托管人，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按照基金合同和托管協(xié)議的約定，履行托管人職責(zé)，最大限度地保護(hù)投資者合法權(quán)益，并收取一定報(bào)酬的中間業(yè)務(wù)。
    證券投資基金是指基金管理公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額的方式募集的證券投資基金。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（一般是信譽(yù)卓著的銀行）托管，由基金管理人（即基金管理公司）管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

合作/服務(wù)對(duì)象：
    公募基金管理機(jī)構(gòu)。

服務(wù)內(nèi)容：
賬戶(hù)開(kāi)立：為所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)等投資交易必需的相關(guān)賬戶(hù)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全、獨(dú)立與完整。
資產(chǎn)保管：安全保管托管資產(chǎn)，對(duì)托管資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立管理，保證托管資產(chǎn)與其他資產(chǎn)之間相互獨(dú)立。
資金清算：對(duì)按規(guī)定簽發(fā)出的資金劃撥指令進(jìn)行審核、執(zhí)行、反饋，及時(shí)辦理清算和交收
會(huì)計(jì)核算：與管理人定期進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)及在會(huì)計(jì)期間復(fù)核基金的會(huì)計(jì)報(bào)表并編制托管報(bào)告。
資產(chǎn)估值：根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)托管資產(chǎn)包含的各類(lèi)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立估值，并進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。
投資監(jiān)督：按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金開(kāi)展投資監(jiān)督。
信息披露：按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同及托管協(xié)議約定辦理與公募基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

我們的優(yōu)勢(shì)：
1.保銀協(xié)同優(yōu)勢(shì)：與控股股東中國(guó)人壽共同搭建優(yōu)質(zhì)高效的業(yè)務(wù)協(xié)作體系，為客戶(hù)提供全方位、多維度的金融服務(wù)。
2.成熟的托管系統(tǒng)：采用專(zhuān)業(yè)金融行業(yè)系統(tǒng)解決方案，在技術(shù)水平、專(zhuān)業(yè)程度、準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性方面都處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平。
3.先進(jìn)的運(yùn)營(yíng)理念：建立完善的全球托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和運(yùn)營(yíng)模式，擁有國(guó)內(nèi)先進(jìn)的運(yùn)營(yíng)理念，創(chuàng)新能力強(qiáng)，構(gòu)建境內(nèi)外一體化托管服務(wù)。
4.專(zhuān)業(yè)化托管服務(wù)隊(duì)伍：優(yōu)秀的托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，高素質(zhì)的托管人才，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的托管服務(wù)。
5.高效的清算交割系統(tǒng)：通過(guò)各類(lèi)直連清算網(wǎng)絡(luò)和專(zhuān)業(yè)化清算系統(tǒng)，為客戶(hù)提供高效、快捷的資金清算服務(wù)，確保托管資金清算及時(shí)、準(zhǔn)確、安全。
6.完善的內(nèi)控監(jiān)督體系：嚴(yán)格的監(jiān)督流程、嚴(yán)密的操作風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)、完善的內(nèi)控監(jiān)督體系有效保障客戶(hù)托管資產(chǎn)及交易的安全。
7.個(gè)性化托管服務(wù)：為客戶(hù)量身定做托管服務(wù)方案，滿足客戶(hù)個(gè)性化需求。
8.廣泛的客戶(hù)資源：擁有廣泛的客戶(hù)群體，形成了一批長(zhǎng)期緊密合作的業(yè)務(wù)伙伴，合作開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)模式成熟。
9.強(qiáng)大的銷(xiāo)售能力：依托我行在全國(guó)范圍內(nèi)豐富的網(wǎng)點(diǎn)資源、大量專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)經(jīng)理，提供強(qiáng)力銷(xiāo)售配合、支持服務(wù)。
10.全面的增值服務(wù)：依據(jù)客戶(hù)需求，配套信貸、融資、投行等綜合性金融服務(wù)。